開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是什么？

和封閉式基金價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系影響不同，開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說(shuō)，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來(lái)就分別從基金申購(gòu)和贖回兩個(gè)事例來(lái)詳細(xì)說(shuō)明。

1、申購(gòu)舉例:

小張是一名基金投資人，現(xiàn)在他打算用500萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買(mǎi)基金，考慮各種因素后，選擇購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式其金。已知申購(gòu)此開(kāi)放式基金的費(fèi)率為2%，而基金實(shí)際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實(shí)際交易價(jià)格為:基金購(gòu)買(mǎi)所需費(fèi)用為500萬(wàn)元x2%=10萬(wàn)元;基金凈購(gòu)買(mǎi)所需金額為500萬(wàn)元-2萬(wàn)元=498萬(wàn)元;基金購(gòu)買(mǎi)總份額為498萬(wàn)元÷2元=2490000份。

2、贖回舉例:

還是那位小張基金投資人，現(xiàn)在他的需求變?yōu)橼H回基金，贖回500萬(wàn)份基金單位，已知贖回的費(fèi)率為5%，單位基金凈值為2元，那么需要計(jì)算單只贖回價(jià)格，然后乘以總份額:贖回單位基金價(jià)格為2元X(1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額=500萬(wàn)x1.9=950萬(wàn)元。

通過(guò)以上的例子，可以顯而易見(jiàn)的得出結(jié)論:開(kāi)放式基金價(jià)格的決定因素是基金實(shí)際單位凈值價(jià)格。無(wú)論是開(kāi)放式基金也好，還是封閉式基金也好，投資者一定要選擇適合自己的基金。

開(kāi)放式基金買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格如何確定?

和封閉式基金價(jià)格主要受市場(chǎng)供求關(guān)系影響不同，開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是當(dāng)前交易基金的單位凈值。換句話說(shuō)，主要取決于每一份基金的凈額大小。接下來(lái)就分別從基金申購(gòu)和贖回兩個(gè)事例來(lái)詳細(xì)說(shuō)明。

1、申購(gòu)舉例：

小張是一名基金投資人，現(xiàn)在他打算用500萬(wàn)元來(lái)購(gòu)買(mǎi)基金，考慮各種因素后，選擇購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金。已知申購(gòu)此開(kāi)放式基金的費(fèi)率為2%，而基金實(shí)際單位基金凈值為2元，那么小張所涉及到的實(shí)際交易價(jià)格為：基金購(gòu)買(mǎi)所需費(fèi)用為500萬(wàn)元x 2%=10萬(wàn)元;基金凈購(gòu)買(mǎi)所需金額為500萬(wàn)元-2萬(wàn)元=498萬(wàn)元;基金購(gòu)買(mǎi)總份額為498萬(wàn)元÷2元=2,490,000份。

2、贖回舉例：

還是那位小張基金投資人，現(xiàn)在他的需求變?yōu)橼H回基金，贖回500萬(wàn)份基金單位，已知贖回的費(fèi)率為5%，單位基金凈值為2元，那么需要計(jì)算單只贖回價(jià)格，然后乘以總份額：贖回單位基金價(jià)格為2元x (1-5%)=1.9元;贖回基金所需總金額 =500萬(wàn)x 1.9=950萬(wàn)元。