財(cái)聯(lián)社9月6日訊（記者 高萍）近年來，我國(guó)綠色金融快速發(fā)展，雙碳目標(biāo)的提出為綠色金融發(fā)展帶來新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。財(cái)聯(lián)社從深圳人民銀行獲悉，近年來，深圳綠色貸款保持快速增長(zhǎng)，綠色債券方面實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)“首單”破冰。

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數(shù)據(jù)顯示，截至2022年二季度末，深圳綠色貸款余額5857.9億元，同比增長(zhǎng)50.9%，此外，截至二季度末，深圳人民銀行推動(dòng)轄內(nèi)10家銀行新發(fā)放碳減排貸款69.1億元，帶動(dòng)年度碳減排量140.3萬噸。

業(yè)內(nèi)專家指出，當(dāng)前我國(guó)落實(shí)“雙碳”目標(biāo)的整體行動(dòng)尚處于初期，多項(xiàng)支持政策仍在陸續(xù)出臺(tái)，綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展與高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型所帶動(dòng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利仍在逐步壯大中，從產(chǎn)業(yè)深化發(fā)展的角度來看，未來綠色金融規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大是必然趨勢(shì)，是與我國(guó)產(chǎn)業(yè)提質(zhì)增效相適應(yīng)的金融供給能力的持續(xù)提升。

6月末綠貸余額逼近6000億元 同比高增50.9%

自綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度建立以來，深圳綠色貸款保持快速增長(zhǎng)。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年二季度末，深圳綠色貸款余額5857.9億元，同比增長(zhǎng)50.9%，較各項(xiàng)貸款增速高39.3個(gè)百分點(diǎn)，較全國(guó)綠色貸款增速高10.5個(gè)百分點(diǎn)。其中，清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款占比44.2%，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)貸款占比33.6%。

綠色債券方面，自2016年深圳落地全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)首單綠色債券以來，截至2022年8月末，深圳在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行了綠色債券51只，累計(jì)發(fā)行規(guī)模487.1億元，年均增長(zhǎng)率188.5%。其中，2022年1-8月，深圳在全國(guó)銀行間市場(chǎng)發(fā)行綠色債券20只，累計(jì)發(fā)行規(guī)模205.9億元，同比增速高達(dá)190.1%。

此外，深圳在綠色債券創(chuàng)新發(fā)展方面還實(shí)現(xiàn)了多個(gè)“首單”突破。2021年，落地全國(guó)首單銀行間市場(chǎng)核電項(xiàng)目碳中和債、全國(guó)首單租賃行業(yè)碳中和主題信用債和深圳首單市屬國(guó)企碳中和債。2022年，落地全國(guó)首單“鄉(xiāng)村振興”綠色金融債券和銀行間債券市場(chǎng)粵港澳大灣區(qū)首單藍(lán)色債券。

另外，2021年10月，深圳市在香港成功發(fā)行國(guó)內(nèi)首支離岸人民幣地方政府債券，發(fā)行規(guī)模50億元。其中，專項(xiàng)債券39億元。專項(xiàng)債券部分為經(jīng)過香港品質(zhì)保證局認(rèn)證的綠色債券，用于城市軌道交通和水治理等項(xiàng)目。一位銀行分析師表示，這一地方政府綠色債券發(fā)行開啟了中國(guó)地方政府發(fā)行離岸人民幣地方政府債券的先河，成功引入境外資本支持境內(nèi)綠色項(xiàng)目，有助于中國(guó)債券市場(chǎng)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開發(fā)，拓展綠色項(xiàng)目融資渠道。

碳減排貸款擴(kuò)容 綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)累計(jì)已達(dá)21家

2021年11月，人民銀行創(chuàng)設(shè)碳減排支持工具。深圳人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，碳減排支持工具推出后，深圳人民銀行指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對(duì)接企業(yè)融資需求，用好用足碳減排支持工具。2021年11月，推動(dòng)興業(yè)銀行(601166)深圳分行、招商銀行(600036)深圳分行發(fā)放首批12筆碳減排項(xiàng)目貸款，利率水平與同期限檔次貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率基本持平，預(yù)計(jì)帶動(dòng)年度碳減排量93.1萬噸。

碳減排貸款發(fā)放銀行陣營(yíng)不斷擴(kuò)容。截至2022年二季度末，深圳人民銀行推動(dòng)轄內(nèi)10家銀行新發(fā)放碳減排貸款69.1億元，涉及120家企業(yè)，重點(diǎn)支持生物質(zhì)能源利用設(shè)施建設(shè)和運(yùn)營(yíng)、風(fēng)力發(fā)電設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域，帶動(dòng)年度碳減排量140.3萬噸。

2021年3月1日，《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》正式實(shí)施，這也是我國(guó)首部綠色金融法律法規(guī)，在金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露、綠色投資評(píng)估等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)突破。之后，為落實(shí)落細(xì)上述條例，深圳人民銀行等聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)深圳市銀行業(yè)綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見（試行）》，首批認(rèn)定11家綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)，目前，深圳綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)累計(jì)已達(dá)到21家。信披方面，2021年下半年，深圳人民銀行探索開展金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)工作，2022年，金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露主體的覆蓋范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。

中國(guó)工商銀行(601398)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家周月秋近日在2022年服貿(mào)會(huì)論壇上談及綠色金融時(shí)表示，一些商業(yè)銀行已將綠色能源、節(jié)能改造、綠色交通等作為重點(diǎn)支持對(duì)象，給予差異化融資和支持。同時(shí)，信貸投放方面，優(yōu)化授信模型、考核指標(biāo)等，加快把投融資結(jié)構(gòu)向綠色低碳轉(zhuǎn)型。產(chǎn)品方面，包括融資模式、交易結(jié)構(gòu)、擔(dān)保方式等均在不斷創(chuàng)新。

深圳人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來，綠色低碳轉(zhuǎn)型將不斷嵌入所有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的內(nèi)核，成為投融資決策的核心邏輯。深圳人民銀行將繼續(xù)以綠色低碳為主線，把握碳達(dá)峰碳中和，依托深圳金融市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，不斷加強(qiáng)政策引導(dǎo)，完善激勵(lì)體制機(jī)制，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮金融支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主體作用，推動(dòng)深圳綠色金融發(fā)展。